RWA-фонд реального сектора — рабочие материалы
RWA-фонд реального сектора — рабочие материалы
Стартовый пакет документов по созданию технологичного закрытого паевого инвестиционного фонда (ЗПИФ) для квалифицированных инвесторов: ИИ-андеррайтинг, подтверждение активов данными (Proof-of-Asset), ЦФА, цифровой рубль, закрытая цифровая площадка для пайщиков.
Статус: черновик концепции v0.2, ноябрь 2026. Цифры по рынку и кейсам — со ссылками на источники; параметры фонда — рабочие гипотезы, подлежат проверке с управляющей компанией (УК), юристами и спецдепозитарием.
Состав
| № | Документ | Для кого |
|---|---|---|
| 00 | Инновационная идея — суть на двух страницах | Все; первое, что показывать |
| 01 | Концепция фонда | Команда, УК, спонсор |
| 02 | Дорожная карта — 36 месяцев, 5 фаз, регуляторный трек | Команда, УК |
| 03 | Технологическая архитектура | IT, УК, комплаенс |
| 04 | Зарубежный и российский опыт — с источниками | Команда, спонсор |
| 05 | Бриф для спонсора | Спонсор |
| 06 | Открытые вопросы и допущения | Команда |
| 07 | Источники | Все |
| 08 | Экономика фонда — нормы вознаграждения, три сценария, баланс сторон | Команда, УК, спонсор |
| 09 | Структура: фонд и технологическая компания — кто чем владеет и кто кому платит | Команда, УК, спонсор |
Интерактивные страницы (открываются в браузере, правки вносит команда в файле): дорожная карта, экономика, структура.
Цель
Привлечь 1 млрд ₽ за 24 месяца, 3–5 млрд ₽ за 36 месяцев. Спонсор финансирует организацию фонда и технологическую компанию (≈30–50 млн ₽ в первый год); капитал фонда — от квалифицированных инвесторов через личные встречи, Клуб Первых, партнёрские банки и закрытую платформу.
Команда (роли)
- Спонсор — финансирует инфраструктуру и запуск, получает долю в технологической компании и участие в экономике фонда, место в инвестиционном комитете.
- УК — лицензированная управляющая компания: юридическая оболочка фонда, регистрация правил ДУ в Банке России, спецдепозитарий.
- IT-директор — архитектура платформы, ИИ-андеррайтинг, Proof-of-Asset, интеграции (ЦФА, цифровой рубль, Мосбиржа).
- Комплаенс / клиентский менеджмент — KYC/AML, квалификация инвесторов, сопровождение пайщиков.
- Каналы — Мосбиржа (обращение паёв, ЦФА через НРД), Клуб Первых (инвесторы и поток сделок).
Как читать
Начните с идеи, затем концепция и дорожная карта. Для встречи со спонсором — бриф.
